Jasa lapor pajak online shop & urus pajak UMKM

Untuk siapa layanan ini?

• Seller online shop di Shopee, Tokopedia, TikTok Shop, Lazada, atau toko sendiri lewat Instagram dan WhatsApp, termasuk yang punya lebih dari satu toko.
• UMKM non-online: toko fisik, warung, usaha makanan, dan usaha jasa dengan omzet di bawah Rp4,8 miliar setahun yang memakai PPh Final 0,5%.
• PT perorangan dan PT kecil yang butuh setoran bulanan dan SPT Tahunan badan yang rapi.
• Orang yang sudah punya NPWP tetapi belum pernah menyetor dan mulai khawatir ditanya kantor pajak. Baca juga kalau belum pernah bayar pajak toko online.

Jasa lapor pajak online shop: Shopee, Tokopedia, TikTok Shop, Lazada

Seller marketplace punya masalah yang khas: omzet tersebar di beberapa toko, uang yang cair sudah dipotong biaya admin dan iklan, dan ada pesanan batal atau refund. Pajaknya tetap dihitung dari omzet kotor gabungan per NPWP, bukan dari uang yang cair dan bukan per toko. Di situ kami bantu.

Yang kami kerjakan tiap bulan untuk seller

1. Merekap omzet semua toko dari laporan penghasilan tiap marketplace, ditambah penjualan di luar marketplace, menjadi satu angka per NPWP. Penjelasannya ada di punya dua toko marketplace, pajaknya bagaimana.
2. Memakai omzet kotor sebelum dipotong biaya admin, layanan, gratis ongkir, dan iklan, sesuai PMK 164/2023 Pasal 6 ayat 2. Pesanan batal dan refund dikeluarkan sesuai aturan refund dan pesanan batal.
3. Mengecek sisa bebas Rp500 juta untuk seller orang pribadi, dihitung kumulatif sejak Januari, supaya tidak menyetor terlalu cepat atau terlambat sadar sudah lewat batas.
4. Menghitung PPh Final 0,5% dan membuat kode billing dengan kode akun pajak 411128-420 untuk masa yang benar.
5. Memperhitungkan PPh 22 yang dipungut marketplace. Sejak 1 Oktober 2026, Shopee, Tokopedia (termasuk TikTok Shop), Lazada, dan Blibli memungut PPh Pasal 22 sebesar 0,5% dari peredaran bruto yang tercantum di tagihan, tidak termasuk PPN. Bagi seller PPh Final, pungutan itu bagian dari pelunasan, jadi kami kurangkan dulu dan kamu hanya menyetor selisih kurangnya, misalnya untuk omzet di luar marketplace pemungut. Kalau pungutannya justru lebih besar, kami tunjukkan selisih lebihnya supaya bisa kamu minta kembali.
6. Mengingatkan sebelum tanggal 15, batas setor pajak masa bulan sebelumnya, lalu menyimpan arsip NTPN dan rekap per toko untuk SPT Tahunan dan bila ada surat dari kantor pajak.

Untuk PPh Final 0,5%, bukti setor ber-NTPN sudah dianggap sebagai laporan SPT Masa, jadi tidak ada laporan bulanan terpisah yang perlu dikirim. Dasar hukumnya kami rangkum di panduan PPh Final UMKM untuk seller marketplace.

Data yang kami butuhkan dari seller

• Laporan penghasilan bulanan tiap toko, biasanya file Excel yang diunduh dari menu keuangan atau penghasilan di Seller Centre. Laporan resmi ini lebih tepat daripada angka penjualan di dashboard analitik.
• Rekap penjualan di luar marketplace, misalnya transfer langsung dari pembeli Instagram atau WhatsApp, kalau ada.
• NPWP atau NIK dan status usahanya: orang pribadi, PT perorangan, atau badan.
• Omzet sejak Januari kalau kamu mulai berlangganan di tengah tahun, supaya sisa bebas Rp500 juta bisa dihitung.
• Bukti setor (NTPN) sebelumnya, kalau sudah pernah menyetor tahun ini.

Yang tidak kami minta: password Coretax, akses ke akun toko, atau uang pajaknya. Kamu tetap pegang semuanya.

Contoh hitungan: dua toko, satu NPWP

Angka ilustrasi yang dibulatkan, bukan data klien. Seorang seller orang pribadi punya satu NPWP dan dua toko: Toko A di Shopee dengan omzet kotor Rp40.000.000 per bulan dan Toko B di TikTok Shop dengan omzet kotor Rp20.000.000 per bulan. Omzet gabungannya Rp60.000.000 per bulan, sama sepanjang tahun.

Bulan September adalah bulan peralihan: omzet kumulatif melewati Rp500 juta, jadi hanya bagian di atas batas yang kena pajak, yaitu Rp540.000.000 dikurangi Rp500.000.000 = Rp40.000.000, dikali 0,5% = Rp200.000. Mulai Oktober, seluruh omzet bulan itu kena 0,5%. Tiap bulan cukup satu kode billing untuk gabungan dua toko, bukan satu per toko.

Mulai Oktober ada pungutan marketplace. Omzet seller ini sudah lewat Rp500 juta, jadi Shopee memungut PPh 22 sebesar 0,5% × Rp40.000.000 = Rp200.000 dari Toko A, dan TikTok Shop (lewat PT Tokopedia) memungut 0,5% × Rp20.000.000 = Rp100.000 dari Toko B. Kedua pungutan itu, total Rp300.000, menjadi bagian dari pelunasan PPh Final Rp300.000 bulan itu, sehingga tidak ada sisa yang disetor sendiri. Tetap cocokkan dengan bukti pungut di Coretax: kalau ada penjualan yang tidak dipungut, selisihnya disetor sendiri dengan kode billing.

Kesalahan yang sering terjadi adalah menghitung tiap toko sendiri-sendiri. Toko A setahun Rp480 juta dan Toko B Rp240 juta, keduanya di bawah Rp500 juta, sehingga seolah-olah tidak ada pajak sama sekali. Padahal batas Rp500 juta berlaku per NPWP, jadi hitungan yang benar tetap Rp1.100.000 dan selisihnya menjadi kurang bayar. Kalau usaha yang sama atas nama PT perorangan, tidak ada batas bebas Rp500 juta, sehingga setorannya Rp300.000 setiap bulan sejak Januari.

Mau coba dengan angka tokomu sendiri? Pakai kalkulator PPh Final 0,5% atau lihat semua alat hitung pajak gratis.

Jasa urus pajak UMKM toko fisik dan usaha jasa

Tidak jualan online pun pajaknya sama: PPh Final 0,5% dari omzet kotor, selama omzet setahun di bawah Rp4,8 miliar. Bedanya hanya di data. Toko fisik dan usaha jasa biasanya tidak punya laporan marketplace yang rapi, jadi kami mulai dari catatan yang sudah kamu punya.

• Toko fisik dan warung: rekap penjualan harian atau bulanan dari buku kas, aplikasi kasir, atau mutasi rekening dan QRIS.
• Usaha makanan dan katering: rekap pesanan dan pembayaran yang masuk per bulan.
• Usaha jasa seperti laundry, bengkel, salon, atau percetakan: rekap tagihan atau nota per bulan.

Dari rekap itu kami susun omzet bulanan, cek sisa bebas Rp500 juta, hitung PPh Final, kirim kode billing, dan simpan arsipnya sampai SPT Tahunan. Kalau kamu punya toko fisik sekaligus toko online, semuanya digabung dalam satu NPWP dan tetap satu harga.

Contoh: toko kelontong dan katering

Angka ilustrasi. Toko kelontong milik orang pribadi dengan omzet Rp30.000.000 per bulan berarti Rp360.000.000 setahun. Angka itu masih di bawah Rp500 juta, jadi PPh Final-nya Rp0 dan tidak ada yang disetor, tetapi omzet tetap dicatat per bulan dan dilaporkan di SPT Tahunan. Usaha katering dengan omzet yang sama tetapi berbentuk PT perorangan menyetor 0,5% × Rp30.000.000 = Rp150.000 per bulan, karena batas bebas Rp500 juta hanya untuk orang pribadi.

Siapa yang tidak bisa memakai 0,5%

Pekerjaan bebas seperti dokter, notaris, dan konsultan tidak bisa memakai PPh Final 0,5%. Pengecualian ini juga berlaku untuk influencer dan content creator, agen asuransi, serta distributor MLM, sejak PP 20/2026 berlaku pada 22 April 2026 (Pasal 56 ayat 3 dan 4). Kalau kamu ragu masuk yang mana, baca PPh Final 0,5% atau NPPN dan pajak influencer dan affiliate. Kalau omzet mendekati Rp4,8 miliar, kami hitung kapan kamu wajib PKP. Coba juga alat cek wajib PKP dan baca panduan batas Rp4,8 miliar.

Berapa harganya?

Harga dihitung per NPWP, jadi dua atau tiga toko di marketplace berbeda tetap satu harga. Bayar tahunan cukup 10 bulan, dan SPT Tahunan pribadi gratis. Harga di atas adalah biaya jasa, belum termasuk pajak yang kamu setor ke negara. Rincian lengkapnya ada di daftar harga, dan perbandingan tarif jasa pajak di pasaran ada di artikel biaya jasa pajak.

Bagaimana alur kerjanya?

Bulan pertama

1. Chat WhatsApp, sebutkan jenis usahamu, marketplace yang dipakai, dan apakah kamu orang pribadi atau PT.
2. Kirim laporan penghasilan satu bulan dari tiap toko, atau rekap omzet kalau usahamu tidak online.
3. Kami kirim hitungan pajaknya gratis, lengkap dengan cara menghitungnya.
4. Kalau cocok, lanjut berlangganan. Kalau tidak, hitungannya tetap boleh kamu pakai.

Setiap bulan setelahnya

1. Paling lambat tanggal 10, kirim laporan penghasilan bulan sebelumnya.
2. Dalam 1×24 jam hari kerja, kami kirim rekap omzet, hitungan PPh Final, dan kode billing.
3. Sebelum tanggal 15, kamu bayar sendiri lewat m-banking, ATM, teller, dompet digital, atau menu bayar pajak di marketplace. Langkahnya ada di panduan kode billing Coretax.
4. Kirim bukti bayar yang memuat NTPN, kami arsipkan bersama rekap per toko.

Setiap awal tahun

1. Arsip setahun kami susun menjadi bahan SPT Tahunan, dengan batas lapor 31 Maret untuk orang pribadi dan 30 April untuk badan.
2. Kalau datang surat SP2DK, rekap dan NTPN yang sudah tersimpan menjadi bahan jawabannya. Lihat jasa urus SP2DK.

Jaminan

• Kode billing siap 1×24 jam hari kerja setelah laporan lengkap diterima.
• Telat karena kami, sanksinya kami bayar. Syaratnya laporan masuk paling lambat tanggal 10 dan billing dibayar sebelum tanggal 15.
• Datamu rahasia, hanya dipakai untuk urusan pajakmu. Lihat kebijakan privasi.

Tanya jawab

Berapa biaya jasa lapor pajak online shop?

Rp149.000 per bulan untuk omzet sampai Rp100 juta per bulan, Rp249.000 untuk Rp100 juta sampai Rp500 juta, dan Rp399.000 di atas Rp500 juta. Harga per NPWP, mencakup semua toko Shopee, Tokopedia, TikTok Shop, Lazada, dan penjualan di luar marketplace. Cek pajak pertama gratis.

Apakah saya perlu punya NPWP dulu?

Kode billing dibuat atas NPWP, jadi NPWP perlu ada sebelum setoran pertama. Untuk orang pribadi, NPWP-nya adalah NIK yang diaktivasi di Coretax. Orang yang menjalankan usaha wajib mendaftar paling lambat 1 bulan setelah usahanya mulai (PER-7/PJ/2025). Langkahnya ada di cara daftar NPWP online untuk seller. Cek pajak gratis tetap bisa dilakukan sebelum NPWP aktif.

Omzet saya di bawah Rp500 juta setahun, apakah tetap perlu lapor?

Untuk orang pribadi, omzet sampai Rp500 juta pertama dalam setahun tidak kena PPh Final, jadi tidak ada yang disetor selama omzet kumulatif sejak Januari belum lewat batas itu. Omzetnya tetap perlu dicatat per bulan dan dilaporkan di SPT Tahunan, dan rekap bulanan memudahkan kamu tahu kapan batas itu terlewati. Batas ini tidak berlaku untuk PT perorangan dan badan usaha.

Marketplace sudah memungut PPh 22, apakah saya masih harus setor sendiri?

Sejak 1 Oktober 2026, pemungutan PPh Pasal 22 oleh marketplace berlaku berdasarkan PMK 37/2025. Yang ditunjuk sebagai pemungut adalah Shopee, Tokopedia (termasuk TikTok Shop), Lazada, dan Blibli, dengan tarif 0,5% dari peredaran bruto yang tercantum di tagihan, tidak termasuk PPN. Bagi seller yang memakai PPh Final 0,5%, pungutan itu menjadi bagian dari pelunasan PPh Final, jadi jangan disetor dua kali. Yang masih kamu setor sendiri adalah selisih kurangnya, misalnya PPh Final atas omzet dari toko atau penjualan yang tidak dipungut. Seller orang pribadi dengan omzet sampai Rp500 juta setahun tidak dipungut asalkan sudah menyerahkan surat pernyataan ke marketplace. Rinciannya ada di artikel PPh Final seller marketplace kami.

Apakah TikTok Shop ikut memungut PPh 22?

Ya. FAQ DJP tentang PMK 37/2025 versi 2.0 (24 September 2026) nomor 19 menyebut PT Tokopedia sebagai pemungut untuk Tokopedia dan TikTok Shop. Jadi penjualan di TikTok Shop sejak 1 Oktober 2026 ikut dipungut 0,5%, kecuali kamu sudah menyerahkan surat pernyataan omzet sampai Rp500 juta atau SKB. Cara mengecek potongannya ada di panduan pajak seller TikTok Shop.

Kalau PPh 22 yang dipotong marketplace lebih besar dari PPh Final saya?

Menurut FAQ DJP tentang PMK 37/2025 nomor 13, selisih lebih itu bisa diminta kembali dengan permohonan pengembalian pajak yang seharusnya tidak terutang (PYSTT) ke KPP. Sebaliknya, kalau pungutannya lebih kecil, selisih kurangnya wajib kamu setor sendiri. Lembar kerjanya ada di rekonsiliasi PPh 22 marketplace dan PPh Final.

Apa bedanya jasa lapor pajak dengan konsultan pajak?

Teman Pajak adalah jasa urus pajak: kami menghitung, menyiapkan kode billing, dan membantu lapor, sedangkan login dan pembayaran tetap kamu lakukan sendiri. Konsultan pajak adalah orang yang memegang izin dari Menteri Keuangan berdasarkan PMK 55 Tahun 2026 dan bisa menjadi kuasa wajib pajak. Urusan yang memerlukan surat kuasa, seperti pemeriksaan dan keberatan, kami rujuk ke konsultan pajak terdaftar. Perbandingan lengkapnya ada di konsultan pajak vs jasa lapor pajak.

Apakah saya perlu memberikan password Coretax?

Tidak. Login, tanda tangan, dan pembayaran tetap kamu yang lakukan. Kami menghitung, menyiapkan kode billing, dan menyusun dokumen.

Saya belum pernah setor pajak sama sekali, masih bisa dirapikan?

Bisa. Kami hitung mundur per masa, siapkan billing per bulan, dan hitung bunga keterlambatannya supaya tidak terus membesar. Perkiraan bunganya bisa kamu cek dulu di kalkulator denda dan bunga telat pajak, dan penjelasannya ada di denda dan bunga telat pajak.

Sumber: PP 20/2026 (JDIH BPK) · PMK 164/2023 (JDIH BPK) · PMK 37/2025 (JDIH Kemenkeu) · Siaran Pers DJP SP-23/2026 tentang mulai berlakunya pemungutan PPh 22 marketplace (pajak.go.id) · FAQ DJP PMK 37/2025 versi 2.0, 24 September 2026, nomor 5, 13, 19 dan 28 (pajak.go.id, PDF) · PER-7/PJ/2025 (JDIH Kemenkeu). Halaman ini informasi umum, bukan nasihat untuk kasus tertentu.